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コラムの泉

預金残高を毎日見ておく

カテゴリ
税務経理  >  全般
最終更新日
2017年11月20日 11:16
著者
東京メトロポリタン税理士法人 さん
ポイント
1,797,219ポイント
ポイントランキング100

━━━━━━━━━━━━━━━━━ 2017/11/20(第733号)━━
■■
■□ 【実践!社長の財務】-財務アプローチで強い会社を作る
■□    
■□  ”業績をアップするには、まずは会計から変えよう!”
■■        http://www.tm-tax.com/
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 皆様、おはようございます。
 税理士の北岡修一です。

 この時期になってくると年賀状の準備が、意外と大変ですね。

 特に会社から出すのは、役職から何から変わっていることが
 多いので、要注意ですね。昇進していたのに、昇進前の肩書
 で出すのは、やはり失礼ですからね...。

 ということで、本日も「実践!社長の財務」よろしくお願いい
 たします。 
 
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■■  
■□  預金残高を毎日見ておく
■■  
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会計があまりわからない経営者、月次決算が遅れ遅れになって
 いる会社などがたまにあります。

 そんな時、社長に「儲かっているか、儲かっていないかもわか
 らないで、大丈夫なんですか?」と聞きます。

 そうすると、「預金残高だけは毎日見てますから...」という
 言い訳のようなことを言います。


●ほめられたことではありませんが、最低限、預金残高さえ見て
 おけば、後は経営者の会社の生死をかけた勘で、何とかやりく
 りできるのでしょう。

 でも、ちょっとでも勘が鈍ったりすると、恐ろしいことです。
 体調が悪い時などは、そのまま会社も立ちいかなくなってしま
 います。


会計月次決算、資金繰りをしっかりやることは重要ですが、

 その上で、預金残高を毎日見ておくことは、経営者の勘を養う
 上でも、非常に重要なことです。

 併せて、売掛や買掛、在庫の残高など、自社にとって重要な情
 報も見ておくことです。


預金残高を見ておくと、会社の状況がよくわかりますね。

 年間で一番お金が多い時期はいつか、多かったお金が急に減っ
 てしまうような時期はいつか、その理由は何なのか?

 いくらくらいのお金が、運転資金用の口座にあれば安心でき
 るのか?

 支払の多い時期には、いくらくらいのお金が貯まっていないと
 いけないのか? 残高がいくらを切ってしまうと、危険信号に
 なるのか?


●などなど、お金の動きを見ながら、いろいろ考えてみるのです。

 もちろん、残高だけでなく、今後のお金の動きも予測し、それ
 に備えていかなければなりません。

 そのためには、今後の入金予測(売掛残高)、支払い予測(買
 掛支払い、借入返済、在庫仕入など)なども、頭の中で計算し
 てみるのです。

 このような訓練をしながら、やはり月次決算などで、これを確認
 していくのです。

 そのようなことをやっていると、いつの間にか会計・数字に強い
 経営者になっていくと思いますね。


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<編集後記>  
 
 2週間前から左上腕の筋肉が痛く、左手を上げるのもツライ状態
 です。人に話すと「それ五十肩だよ!」と嬉しそうに言われます
 ね。「実は私も前に・・・」ということで、仲間が増えたことを
 喜んでいるようですが(笑)。医者に行きましたが、単純に筋肉
 の炎症では、ということで五十肩とは言われませんでしたが...。



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