手形回収と現金回収について

熊本　太郎　さん　こんにちは。

締め日から、実際の資金受取りが何日後であるかは
手形の場合、当月末起算の120日 －－－　平均135日
振込の場合、翌月末振込－－－－－－－　平均45日

資金受取りは、手形に比べ振込の場合90日早くなるとなります。

90日で3%ですので、年間換算で約12%の利息相当という事になります。

手形の場合、受取から取立て等までの管理が必要になる事や、取立時に手数料がかかる、万一　不渡りになった場合のリスクもありますので、12%相当の利息が高いのかどうかは、一概に何とも言えません。

有利か不利かは、上記を総合で判断することになります。


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> 当社はメーカーであり、販売代理店から支払い条件変更の相談がありましたので、御相談させて頂きます。
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> 現在、販売代理店とは、毎月15日締め、当月末振込み、振込み日起算手形120日で取引しております。
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> 今回取引先より、手形取引から、15日締め、翌月末現金振込み、3％レス歩引きに変更の依頼がありました。
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> この条件では、手形120日と比べ、3％レスは当社にとって有利な条件なのか？不利になるのか？3％は大きいならば、何％レスであれば現行の手形取引と比べ有利になるか？を知りたくて書き込みさせて頂きました。
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> 御教授お願い致します。