相談の広場

税務管理

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銀行振込件数について

最終更新日:2013年09月05日 10:21

いつも勉強させて頂いています。早速ですが、今日銀行の担当者から電話があり、「昨年より振込の件数が増えている様ですが、何か理由はありますか？売上が伸びていると言う事でしょうか？」と問い合わせがありました。実際売上の伸びている事は事実ですし、従業員の入社・退社が多い事も事実なんですが、そもそも何故銀行がそんな事を聞いて来るのか疑問があります。
会社的には何の問題もないのに、なぜ銀行がそこまで、言ってくるのか？？？どなたか分かる方いらっしゃいますか？分かる方がいれば、教えて下さい。宜しくお願い致します。

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Re: 銀行振込件数について

著者－くろ－さん

2013年09月05日 12:54

こんにちは。
専門家ではありませんが、私見を書かせて頂きます。

恐らく、「〔改正〕犯罪収益移転防止法（平成25年4月1日施行）」に基づくものと思われます。

マネーロンダリングのリスクが高い取引（ハイリスク取引）と判断された場合、貸借対照表や損益計算書などで、資産及び収入の状況を確認する事となります。
その前段階としての、確認の電話だったのではないでしょうか？

また、その他にも急激に新規の振込先や額が増加した場合、架空取引による売り上げ操作等も考えられますし、それに伴う架空口座の使用の可能性もあります。
逆に、横領等の不正取引等も考えられるので注意を促す意味もあるかと思います。

純粋に売り上げ増加が確認できれば、融資の増額や返済等の相談も出来ますので、ありのまま回答すれば良いかと思われます。ただし、口座番号等の情報を聞いてきた場合は詐欺の可能性もあるのでご注意ください。

違っていた場合は、申し訳ございません。

＜警視庁　JAFIC＞
http://www.npa.go.jp/sosikihanzai/jafic/index.htm
＜パンフレット＞
http://www.npa.go.jp/sosikihanzai/jafic/pdf/leaf20130401.pdf