持ち株会社の管理下のグループ会社の信用調査

持ち株会社の管理下のグループ会社（一社）と取引を開始するに当たり信用調査については、

①当該グループ会社のみで良いのか？
もしくは、
③持ち株会社のみで良いのか？
または、
②持ち株会社と当該グループ会社の２社両方が必要なのか？

たとえば、
判定規準で下記の４通りの組み合わせが想定されますが
１)①○、②×
２)①×、②○
３)①×、②×
４)①○、②○

ケース３）、４）の判定はすぐ出て問題は無いのですが、
ケース１）、２）の場合が悩みます、
私が現在、直面しているケースは１）①○、②×です。
皆様はどのような判断をされているかお聞きしたい
よろしくお願い致します。