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コラムの泉

手元流動性を通常よりも高める

━━━━ 2020/03/23(第855号)━━━

■実践!社長の財務

 東京メトロポリタン税理士法人
  税理士 北岡修一
━━━━━━━━━━━━━━━━━━

手元流動性を通常よりも高める』


●新型コロナウイルスの影響で、資金繰りなどが厳しく
なってきている会社も、多くなってきているように感じ
ます。

また、自社が大丈夫でも、取引先が影響を受け、資金が
厳しくなり、仕事が減ったり、資金繰りに影響してくる
こともあります。


●このような時には、何が起こっても大丈夫なように、
自社の状況を点検しておくことが大事です。

特に、やはりいざという時に役に立つのは、キャッシュ
ですね。
通常よりも、できるだけ手元流動性を高めておくことで
す。

すなわち、いつでも使える現預金等を増やしておくこと
です。


●このメルマガでは、手元流動性(現預金+短期の有価
証券)を、月商の2か月分を確保する、と何回か書いて
います。

緊急時には、これを3か月分くらいを目安に増やしてい
っては、どうでしょうか。

計算してみていただければわかりますが、平均月商の3
か月分キャッシュを持つというのは、なかなか簡単では
ないです。


バランスシートを見て、現金化できるものがあれば、
まずはそれを考えます。

その上で、あとは現在借りられる借入金、コロナの緊急
融資なども検索すれば、出てきますので、借りられるも
のは、借りておくことです。

いざという時に備えて、別途の保証枠なども申し込んで
おくことなどができると思います。


●備えあれば憂いなしで、使わずに済めばそれはそれで
いいですが、やはり想定できない事態も起こると考えて
会社を守っていく必要があります。

是非、早目早目の対応をしていってください。


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【編集】税理士 北岡修一
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<編集後記>  

うちは娘がオランダ・ベルギーに、息子がカナダにいて、今
地球の3ヵ所から、ラインでコロナ情報をやり取りしています。

全世界で共通の危機が起こっているというのは、滅多にない
ことですね。どこも同じように入国制限や2週間待機などを
求めています。特に娘などは帰ってきてくれた方が安心なの
ですが、帰るに帰れなくなっています。
この危機が早く収束されることを願うばかりですね。

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